Een overlijden brengt altijd, naast de emoties, zorgen met zich mee. Er moet zoveel geregeld worden. Daarom is het prettiger om de zaken nu, bij leven, goed vast te leggen. Het moment dat we er niet meer zijn is niet iets waar we dagelijks mee bezig zijn. Toch is het belangrijk om er een keer bij stil te staan. Want jij wilt toch ook dat je nabestaanden in ieder geval zonder financiële zorgen verder kunnen met hun leven?
Heb je bijvoorbeeld al een testament? Misschien is dit al een hele tijd geleden opgesteld. Dan raden we aan om nog eens te kijken of de inhoud actueel is. Of verandert je situatie binnenkort omdat er gezinsuitbreiding op komst is? Ook dan is het verstandig om het financiële plaatje helder te hebben en het ouderschap in je testament mee te nemen.
Erfbelasting
Bij overlijden krijg je te maken met erfbelasting. Onze financieel planners gaan dus eerst na of je al dan niet gehuwd bent onder huwelijkse voorwaarden en en wat er precies is geregeld in die akte bij overlijden. Zo weten we wat het erfdeel is en kunnen we in kaart brengen hoeveel erfbelasting er verschuldigd is voor de erfgenamen. Voor vastgoed is de WOZ-waarde van belang voor de bepaling van erfbelasting en schenkbelasting. Met al deze factoren houden we rekening, zodat je een helder beeld krijgt van de te betalen belasting. Bekijk dus nog eens een keer goed hoe de erfenis is vormgegeven. Wij kunnen je bijvoorbeeld advies op maat geven over een schenkingsplan. Dit kan namelijk uiteindelijk voordeliger uitpakken dan erfbelasting betalen. We zien steeds vaker ‘schenkingen bij leven’, om verschillende redenen, maar voornamelijk omdat het nu beter uit kan komen dan wanneer iemand pas na overlijden vermogen ontvangt.
Is alles goed geregeld voor je nabestaanden?
Wij zien in onze praktijk vaak dat er rust komt als men duidelijkheid heeft over hoe alles is geregeld na overlijden. Onze financieel planners helpen je bij vragen als:
- Hoe is de inkomenssituatie na overlijden?
- Is er een nabestaandenpensioen of overlijdensrisicoverzekering?
- Zijn er schulden?
- Hoe is de nalatenschap geregeld?
- En ben je ondernemer, hoe zit het dan met je bedrijf?
Laat je situatie eens goed in kaart brengen door de financieel specialisten van Reliever. Want weten waar je aan toe bent, is ook bij dit life event een hele geruststelling.
Financiële planning door Reliever
Wij geven onze cliënten altijd de volgende tip: laat zaken zoals je testament, de verrekenbedingen in je huwelijkse voorwaarden, je pensioen en andere financiële (zakelijke) afspraken eens in de vijf jaar checken door een deskundige. Want niets is vervelender om er te laat achter te komen dat het beter of anders had gekund, of nog erger: dat er niks is geregeld. Aan de hand van je huidige situatie brengen wij je financiële toekomst in kaart. Hiervoor willen we graag alles van jou en eventueel je bedrijf weten. Zo kunnen we een optimaal plan opstellen en eventuele zorgen omtrent overlijden zoveel mogelijk wegnemen.
Neem contact op, de financieel planners van Reliever geven je graag uitgebreid advies over de life events in jouw leven.
Comments are closed.